建行大數據風控+客戶安全意識,共筑防范網絡欺詐防護墻

建設銀行柳州分行|時間:2017-03-14 15:33 來源:本站原創 評論:0 點擊:8229

 

針對網絡詐騙日漸高發態勢,建行通過大數據智能化風控模型,打造電子銀行全流程反欺詐體系,主動加強網絡金融風險管理,有效控制了外部欺詐風險,為網絡金融用戶的資金安全保駕護航。

 

1.抓好客戶安全教育。2011年開始建行即利用網站、微博等平臺進行客戶安全教育宣傳,增強客戶對欺詐行為的識別能力。2015年專門打造建行反欺詐衛士卡通形象“藍e衛士”,在微信、微博、網站等互聯網渠道,以“藍e衛士”為主題對信息泄露、偽基站等當前典型高發的風險進行多輪次宣傳教育,從如何識別釣魚網站、保護好自己的個人信息和密碼信息等角度進行專題宣傳。同時在行內定期進行風險提示和預警,通過網點和短信等渠道開展客戶安全教育和警示。一系列安全宣傳活動,有效提升客戶風險防范意識和技能。

2. 不斷提升釣魚網站監測關閉力度。針對不法分子通過釣魚網站,竊取受害人輸入的個人敏感信息,進而假冒受害者進行欺詐性金融交易獲得經濟利益的欺詐手段。2011年開始建行組建專門反釣魚隊伍,開啟24小時不間斷的釣魚網站主動搜索排查機制,不斷分析釣魚網頁規律,做到查防結合,積極應對多樣化、域名種類復雜化的釣魚形勢。2016年建行自主創新開發的“一種反釣魚監測系統和方法”獲得國家知識產權局授予發明專利,通過提升釣魚網站監測系統的智能化水平,加大對高危、重點釣魚網站偵測頻率,釣魚網站處理數量和效率不斷提升。此外,建行與中國互聯網應急管理中心、公安機關、騰訊、360安全中心等外部機構建立數據共享機制,拓寬釣魚網站來源渠道,鼓勵行內行外積極舉報釣魚網站,并及時報送相關部門進行關停,大幅減少釣魚網站存活時間,努力為用戶提供安全的網絡支付環境。

3.建立大數據智能風控。2011年11月,建行建立網絡金融反欺詐平臺,依托全行統一、跨渠道的網絡金融反欺詐系統,實現網上銀行、手機銀行、網上支付等電子渠道交易的7*24小時全面風險監控,對高風險交易實時阻斷后進行人工分析、外呼核實、加黑名單等處理。一方面通過研究典型欺詐案例特征,并結合客戶歷史交易行為習慣,部署相應的控制策略和措施,并動態調整;另一方面通過位置服務、終端識別等新技術應用,持續優化提高監控策略的有效性,將高命中率的監控模型應用系統智能化自動防控。通過充分利用現代化的信息技術和大數據分析,實時快速分析網絡金融渠道客戶交易行為細節,主動識別異常行為,實時動態部署智能化監控策略,實現精準識別高風險網絡金融交易,有效保障客戶資金安全。
  

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